Assurant Vida México, S. A






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Assurant Vida México, S. A.

(subsidiaria de Assurant Holding de Puerto Rico, Inc.)

Estados Financieros Dictaminados

31 de diciembre de 2012 y 2011

Assurant Vida México, S. A.

(subsidiaria de Assurant Holding de Puerto Rico, Inc.)

Índice

31 de diciembre de 2012 y 2011
Contenido Página
Dictamen de los Auditores Independientes 1 y 2
Estados financieros:
Balances generales 3
Estados de resultados 4
Estados de variaciones en el capital contable 5
Estados de flujos de efectivo 6
Notas sobre los estados financieros 7 a 20



Pesos mexicanos (Nota 2)


31 de diciembre de
2012 2011

100 Activo
110 Inversiones (Nota 5)
111 Valores y operaciones con productos derivados
112 Valores
113 Gubernamentales $ 186,510,370 $ 188,311,352

114 Empresas privadas

115 Tasa conocida

116 Renta variable

117 Extranjeros

118 Valuación neta 68,993 91,983

119 Deudores por intereses 137,167 146,205

120 Dividendo por cobrar sobre títulos de capital

121 (-) Deterioro de valores
122 Valores restringidos

123 Inversiones en valores dados en préstamos

124 Valores restringidos
186,716,530 188,549,540
125 Operaciones con productos derivados
126 Reporto
127 Préstamos
128 Sobre pólizas

129 Con garantía

130 Quirografarios

131 Contratos de reaseguro financiero

132 Descuentos y redescuentos

133 Cartera vencida

134 Deudores por intereses

135 (-) Estimación para castigos

136 Inmobiliarias
137 Inmuebles

138 Valuación neta

139 (-) Depreciación

Suma de inversiones 186,716,530 188,549,540
140 Inversiones para obligaciones laborales
141 Disponibilidad
142 Caja y bancos 5,687,241 4,555,747
143 Deudores
144 Por primas 12,548,409 14,918,596

145 Agentes y ajustadores

146 Documentos por cobrar

147 Préstamos al personal

148 Otros (Nota 6) 26,691,439 23,114,056

149 (-) Estimación para castigos
39,239,848 38,032,652
150 Reaseguradores y reafianzadores
151 Instituciones de seguros y fianzas 5,571,918 4,470,228

152 Depósitos retenidos

153 Participación de reaseguradores por siniestros pendientes 87,186,288 73,052,920

154 Participación de reaseguradores por riesgos en curso 28,038,561 25,385,570

155 Otras participaciones


31 de diciembre de
2012 2011

200 Pasivo
210 Reservas técnicas
211 De riesgos en curso
212 Vida $ 28,321,778 $ 25,641,990

213 Accidentes y enfermedades

214 Daños

215 Fianzas en vigor
28,321,778 25,641,990
216 De obligaciones contractuales
217 Por siniestros y vencimientos 6,729,387 10,647,841

218 Por siniestros ocurridos y no reportados 131,775,045 120,677,087

219 Por dividendos sobre pólizas

220 Fondos de seguros en administración

221 Por primas en depósito 450,815 74,528
138,955,247 131,399,456
222 De previsión
223 Previsión

224 Riesgos catastróficos

225 Contingencia

226 Especiales

Suma de reservas (Nota 9) 167,277,025 157,041,446
227 Reserva para obligaciones laborales

228 Acreedores
229 Agentes y ajustadores 1,523,667 489,511

230 Fondos en administración de pérdidas

231 Acreedores por responsabilidades de fianzas

232 Diversos 9,773,341 18,960,515
11,297,008 19,450,026

233 Reaseguradores y reafianzadores
234 Instituciones de seguros y fianzas 147,469,515 101,036,787

235 Depósitos retenidos

236 Otras participaciones

237 Intermediarios de reaseguro y reafianzamiento
147,469,515 101,036,787
238 Operaciones con productos derivados
239 Financiamientos obtenidos

240 Emisión de deuda

241 Por obligaciones subordinadas no susceptibles de

convertirse en acciones

242 Otros títulos de crédito

243 Contratos de reaseguro financiero

244 Otros pasivos
245 Provisiones para la participación de los trabajadores en la utilidad

246 Provisiones para el pago de impuestos

247 Otras obligaciones 10,722,068 25,311,504

248 Créditos diferidos
10,722,068 25,311,504
Suma del pasivo 336,765,616 302,839,763


156 Intermediarios de reaseguro y reafianzamiento

157 Participación de reafianzadoras en la reserva de fianzas en vigor

158 (-) Estimaciones para castigos __________

120,796,767 102,908,718


159 Inversiones permanentes
160 Subsidiarias

161 Asociadas

162 Otras inversiones permanentes


163 Otros activos
164 Mobiliario y equipo 716,855 1,001,330

165 Activos adjudicados

166 Diversos (Nota 7) 50,276,641 40,249,290

167 Gastos amortizables 4,110,855 4,110,855

168 (-) Amortización (2,884,131) (2,062,791)

169 Activos intangibles

170 Productos derivados

52,220,220 43,298,684


Suma del activo $ 404,660,606 $ 377,345,341

300 Capital contable (Nota 11)
310 Capital o fondo social pagado

311 Capital o fondo social 83,823,763 83,823,763

312 (-) Capital o fondo no suscrito (1,905,509) (2,400,509)

313 (-) Capital o fondo no exhibido

314 (-) Acciones propias recompradas
81,918,254 81,423,254
315 Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria a capital
316 Reservas
317 Legal 5,114,208 5,114,208

318 Para adquisición de acciones propias

319 Otras
5,114,208 5,114,208
320 Superávit por valuación
321 Inversiones permanentes
323 Resultados de ejercicios anteriores (12,031,884) (7,616,739)
324 Resultado del ejercicio (7,105,588) (4,415,145)
325 Resultado por tenencia de activos no monetarios
Inversión de los accionistas mayoritario de la participación controladora

Participación no controladora
Suma del capital contable 67,894,990 74,505,578
COMPROMISOS Y CONTINGENCIAS (Nota 10)
EVENTO POSTERIOR
Suma del pasivo y capital contable $ 404,660,606 $ 377,345,341


Cuentas de orden
810 Valores en depósito

820 Fondos en administración

830 Responsabilidades por finanzas en vigor

840 Garantías de recuperación por fianzas expedidas

850 Reclamaciones recibidas pendientes de comprobación

860 Reclamaciones contingentes

870 Reclamaciones pagadas

880 Recuperación de reclamaciones pagadas

890 Pérdida fiscal por amortizar 39,740,956

900 Reserva por constituir para obligaciones laborales

910 Cuentas de registro 35,569,392

920 Operaciones con productos derivados

921 Operaciones en valores otorgados en préstamos

922 Garantías recibidas por derivados

923 Garantías recibidas por reporto


Las catorce notas adjuntas son parte integrante de estos estados financieros.
Los presentes balances generales se formularon de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas aplicadas de manera consistente encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la Institución, a las fechas arriba mencionadas, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor.
Los presentes balances generales fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Los estados financieros y las notas de revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en internet, en la página electrónica http://www.assurantsolutions.ca/mexico/financialInfo.html.
Los estados financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Nicolás Germán Ramírez, miembro de PricewaterhouseCoopers, S. C., sociedad contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta Institución; asimismo, las reservas técnicas de la Institución fueron dictaminadas por el Act. Luis Hernández Fragoso miembro de Consultores Asociados de México. S. A.
El dictamen emitido por PricewaterhouseCoopers, S. C., los estados financieros y las notas que forman parte integrante de los estados financieros dictaminados, se ubicarán para su consulta en internet, en la página electrónica: http://www.assurantsolutions.ca/mexico/financialInfo.html, a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio de 2012.
David Gómez Castro Juan Carlos del Barrio Burgos

Director General Director de Administración y Finanza


Pesos mexicanos (Nota 2)
2012 2011


400

Primas







410

Emitidas

$ 627,140,702

$ 656,425,341

420

(-) Cedidas

430,968,765

405,852,912













430

De Retención

196,171,937

250,572,429













440

(-) Incremento neto de la reserva de riesgos en curso y de fianzas en vigor

26,798

9,855













450

Primas de retención devengadas

196,145,139

250,562,574













460

(-) Costo neto de adquisición






470

Comisiones a agentes

12,820,862

13,802,474

480

Compensaciones adicionales a agentes





490

Comisiones por reaseguro y reafianzamiento tomado

55,186,876

73,490,167

500

(-) Comisiones por reaseguro cedido

(117,663,124)

(112,638,974)

510

Cobertura de exceso de pérdida





520

Otros

151,602,535

163,099,530



















101,947,149

137,753,197

530

(-) Costo neto de siniestralidad, reclamaciones y otras obligaciones contractuales






540

Siniestralidad y otras obligaciones contractuales

29,365,284

40,701,421

550

(-) Siniestralidad recuperada del reaseguro no proporcional





560

Reclamaciones











29,365,284

40,701,421

570

Utilidad (pérdida) técnica

64,832,706

72,107,956













580

(-) Incremento neto de otras reservas técnicas





590

Reserva para riesgos catastróficos





600

Reserva de previsión





610

Reserva de contingencia





620

Otras reservas
















625

Resultado de operaciones análogas y conexas

















630

Utilidad (pérdida) bruta

64,832,706

72,107,956













640

(-) Gastos de operación netos





650

Gastos administrativos y operativos

88,678,256

82,260,265

660

Remuneraciones y prestaciones al personal





670

Depreciaciones y amortizaciones

1,105,815

1,190,563



















89,784,071

83,450,828













680

Pérdida de la operación

(24,951,365)

(11,342,872)













690

Resultado integral de financiamiento






700

De inversiones

6,232,387

6,527,833

710

Por venta de inversiones

47,934

26,881

720

Por valuación de inversiones

(22,989)

(71,955)

730

Por recargo sobre primas





750

Por emisión de instrumentos de deuda





760

Por reaseguro financiero





770

Otros

2,116,313

827,196

780

Resultado cambiario

553,950

(15,424)

790

(-) Resultado por posición monetaria











(7,819,695)

(7,294,531)

795

Participación en el resultado de inversiones permanentes

















800

Utilidad (pérdida) antes de impuestos a la utilidad

(17,131,670)

(4,048,341)













810

(-) Provisión para el pago del impuestos a la utilidad (Nota 13)

(10,026,082)

366,804













840

Utilidad (pérdida) antes de operaciones discontinuadas

(7,105,588)

(4,415,145)













850

Operaciones discontinuadas




















Utilidad (pérdida) del ejercicio consolidada

(7,105,588)

(4,415,145)
















Utilidad del ejercicio controladora









Utilidad del ejercicio no controladora

















860

Utilidad (pérdida) del ejercicio

($ 7,105,588)

($ 4,415,145)












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